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AI财务预算助手

让企业预算从「做表」变成「做经营」

V1.0.0✓ 已发布Windows
¥39.9可根据要求升级｜可接受定制
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小红书：18664975436 / 财务.文本类.ppt.ps.剪辑 客服

邮箱：765101389@qq.com

下载完成后可继续在产品中心浏览其他产品；安装与使用问题请通过购买渠道联系客服。

①

产品介绍

这款产品到底解决什么问题

解决「预算就是年初填一张 Excel 表、做了没人执行、执行了没人对」的问题：把企业设置、历史数据导入、数据体检、预算假设、一键预算生成、明细预算、执行录入、差异分析、风险预警串成一条完整闭环，每月实际数字进来，自动对预算、算差异、发预警。

②

适合谁使用

这些人会最有获得感

👤想认真做年度预算、而不是填一张表应付的小微企业与初创公司老板
👤没有预算专员、要一个人把预算编出来并盯住执行的小企业会计 / 财务
👤制造业老板：要算清材料、人工、机器、制造费用到产品成本与单位成本
👤贸易 / 电商老板：要按购销或 GMV 口径算清毛利、利润与现金
③

解决什么问题

痛点清单

  • ▸预算就是年初一张 Excel 表，做了没人执行、执行了没人对
  • ▸预算数字拍脑袋、缺历史数据依据，一个公式算错全表连错
  • ▸执行了才发现偏差，年底才算总账，月中没有任何预警
  • ▸预算表数字从哪来的说不清，老板不敢信、执行部门不服
④

核心功能

它能做什么

★企业设置：选择行业模式（制造业 / 商业贸易 / 电商），建立企业档案
★历史财务数据导入：Excel 科目余额表导入或手工录入，自动识别与整理
★数据体检：自动分析数据完整度、识别缺口、判定适用的预算模式
★预算假设管理：预算目标、经营假设与季节性分布，先讲清依据再出数
★一键预算生成：从假设推导全年收入、成本、费用、利润与现金预算
★明细预算：制造业全成本链——销售→生产→材料→人工→机器→制造费用→产品成本→单位成本→利润→现金，逐项编制
★预算执行：按月录入实际数据，支持 Excel 模板导入
★差异分析：自动计算执行率，标记有利 / 不利偏差，预算 vs 实际逐项对照
★风险预警：正常 / 关注 / 异常 / 严重异常四级预警中心
★来源追踪：每个预算数字可点开看「数据来源 / 公式 / 计算链」，导出报表含数据来源列
★Excel 导入导出：历史数据与执行数据导入，全套预算报表一键导出
★AI 解读（可选）：配置自己的 OpenAI 兼容服务后由 AI 分析解释；不配置时内置规则解读，功能不受影响
⑤

适用场景

什么情况下该用它

✓制造企业编年度预算：销售→生产→材料→人工→机器→制造费用→产品成本→毛利→利润→现金，全成本链逐项有依据
✓贸易企业算清采购与库存：销售→采购→库存→费用→毛利→利润→现金
✓电商企业按 GMV 口径编预算：GMV→退款→净收入→商品成本→包装/平台/流量/物流→利润→现金
✓预算做完没人盯：每月实际数进来自动出差异与预警，而不是年底才算总账
✓老板不敢信预算表：每个数字点开能看到来源、公式与计算链
⑥

产品特点

它的差异化优势

  • ★财务金额全部由确定性计算引擎完成，AI 只负责理解、分析和解释，不参与任何预算数字计算
  • ★预算数字来源可追溯：数据来源 / 公式 / 计算链全链路可查，导出报表自带数据来源列
  • ★数据全部保存在本机浏览器，不上传任何服务器，开发者无法访问
  • ★74 项自动化测试覆盖预算生成、执行、差异与预警链路
  • ★不配置 AI 也功能完整：内置规则解读兜底，AI 是增强不是依赖
⑦

使用前准备

开工前先确认这几件事

  • 1从交付文件夹获取便携版 ZIP，解压到本机任意目录（保持文件夹完整）
  • 2核心功能完全本地运行，不需要联网；无需安装任何环境（自带 Node 运行时）
  • 3准备好历史财务数据：Excel 科目余额表可直接导入，没有也可以手工录入
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安装说明

把软件装到你的设备上

💡 软件安装包由「最终用户交付」目录统一提供，请从交付文件夹中获取对应版本。
1

Windows（便携版）

双击「启动AI财务预算助手.bat」，程序自动等待服务就绪（首次约 10-40 秒）后自动打开浏览器访问 http://127.0.0.1:3730。停止服务双击「停止服务.bat」。端口 3730 被占用时，用记事本打开启动脚本把 set "PORT=3730" 改成其他数字即可。

⑨

第一次启动

打开后先做什么

1

先完成企业设置：选择行业模式（制造业 / 商业贸易 / 电商）。

2

导入或录入历史财务数据，跑一次数据体检，查看数据完整度与预算模式判定。

⑩

基础操作

日常最常用的几个动作

1

导入历史数据

上传 Excel 科目余额表或手工录入，自动识别整理。

2

生成预算

设定目标与假设后一键生成全年收入 / 成本 / 费用 / 利润 / 现金预算。

3

录入执行

按月录入实际数据，或用 Excel 模板批量导入。

4

看差异预警

自动算执行率、标记有利 / 不利偏差，四级预警中心盯偏差。

5

导出报表

全套预算报表一键导出 Excel，含数据来源列。

⑪

完整操作流程

端到端主流程

1

企业设置

建立企业档案，选择制造业 / 商业贸易 / 电商行业模式。

2

历史数据

Excel 科目余额表导入或手工录入历史财务与经营数据。

3

数据体检

自动分析完整度、识别缺口、判定预算模式。

4

目标与假设

设定预算目标、经营假设与季节性分布。

5

一键生成

生成全年收入、成本、费用、利润与现金预算。

6

明细预算

逐项编制明细，每个数字可点开看数据来源 / 公式 / 计算链。

7

执行录入

按月录入实际执行数据，支持 Excel 导入。

8

差异分析

预算 vs 实际逐项对照，自动算执行率与有利 / 不利偏差。

9

预警中心

正常 / 关注 / 异常 / 严重异常四级预警。

10

导出

全套预算报表导出 Excel（含数据来源列），可做月度备份。

⑫

实际使用示例

真实场景怎么用

场景

小型制造企业第一次做全年预算

操作

科目余额表导入 → 数据体检 → 设定假设 → 一键生成 → 进明细预算点开「直接材料」

结果

全成本链逐项有数，材料 / 人工 / 机器 / 制造费用每个数字能看来源与计算链

场景

8 月销售费用明显超支

操作

录入 8 月实际数 → 查看差异分析 → 打开预警中心

结果

执行率与不利偏差自动标出，按阈值提示关注 / 异常等级，当月就能纠偏

⑬

常见问题 FAQ

点开查看

数据存在哪里？会传到服务器吗？▶

数据全部保存在你电脑的浏览器本地（localStorage），不上传任何服务器，程序目录也不写数据文件。请固定用同一台电脑、同一个浏览器。

AI 会替我算预算吗？▶

不会。财务金额全部由确定性计算引擎完成，AI 只用于分析、解释和建议，不参与任何预算数字计算。

必须配置 AI 才能用吗？▶

不需要。不配置 AI 时软件用内置规则解读，功能完整可用；想用 AI 解读再在「AI 设置」里填自己的 OpenAI 兼容服务地址与 Key。

清理浏览器数据会丢吗？▶

会。不要清理浏览器「站点数据 / Cookie」；建议每月导出一次 Excel 备份。换电脑迁移：旧电脑导出全部 Excel，新电脑重新导入。

提示端口被占用？▶

用记事本打开「启动AI财务预算助手.bat」，把 set "PORT=3730" 中的 3730 改成其他数字（如 3731、3800），保存后重新启动。

⑭

注意事项

红线与易错点

  • !数据保存在本机浏览器，换电脑或清理浏览器数据前请先导出 Excel 备份
  • !使用期间请勿关闭启动后的命令行窗口，停止服务请双击「停止服务.bat」
  • !API Key 只存本机浏览器，不会打进软件、不会上传，错误提示中只显示前后 4 位
  • !系统要求：Windows 10 / 11（64 位）；自带 Node 运行时，无需安装环境、无需管理员权限
  • !核心功能完全本地运行，不需要联网；唯一可能的对外请求是用户自行配置的 AI 服务（可选）
  • !数据保存在本机浏览器 localStorage：请固定用同一台电脑、同一个浏览器，不要清理浏览器站点数据，建议每月导出一次 Excel 备份
  • !默认端口 3730；被占用时用记事本打开启动脚本，把 set "PORT=3730" 改成其他数字即可
  • !AI 解读需自行配置 OpenAI 兼容服务地址与 API Key；Key 只存本机浏览器，错误提示只显示前后 4 位
⑮

版本信息

当前交付版本

当前版本
V1.0.0
适用平台
Windows
交付状态
已发布
更新时间
2026-09-08
⑯

更新记录

版本时间线

  1. V1.0.02026-09-08
    • · 预算闭环：企业设置 → 历史数据 → 数据体检 → 假设管理 → 一键生成 → 明细预算 → 执行录入 → 差异分析 → 预警中心
    • · 三类行业模式：制造业全成本链 / 商业贸易 / 电商（GMV 口径）
    • · 来源追踪：每个预算数字可查数据来源 / 公式 / 计算链，导出报表含来源列
    • · Excel 导入导出：科目余额表与执行数据导入，全套报表一键导出
    • · AI 解读为可选增强，由确定性计算引擎负责全部金额计算